AML Watcher

AML Watcher是面向反洗钱合规领域的专业服务平台，核心定位是为各类机构提供标准化、可落地的AML合规全流程支撑。平台覆盖全球多维度风险名单筛查、政治公众人物尽职调查、生物特征辅助身份核验、合规案件全生命周期管理、开放API系统集成等核心功能，服务于金融机构合规专员、反洗钱报告官（MLRO）、加密资产平台运营方、跨境支付企业风控人员等群体，可应用于客户准入尽职调查、日常交易风险排查、监管合规审计准备、可疑交易案件留存上报等多个场景，助力机构搭建统一的反洗钱合规管理体系，降低合规疏漏风险。

主要功能

• 风险名单筛查：平台整合全球超过100个国家和地区的官方制裁名单、监管处罚名单、涉恐融资监控名单，用户可输入主体名称、证件编号、注册编号等信息发起筛查，系统会自动匹配风险条目并标注关联度、名单来源、更新时间，同时支持批量导入待筛查名单，单次可处理上万条数据，筛查结果可导出标准化报告，满足监管留存要求。
• PEP尽职调查：收录全球各国现任及离任政治公众人物、其直系亲属、密切关联人员的公开信息数据库，覆盖政府公职人员、司法系统人员、军事机构人员、国际组织高管等多个类别，用户发起查询后可获取目标人员的任职履历、关联企业、公开风险记录等信息，辅助合规团队完成客户身份的 enhanced due diligence 流程。
• 生物特征核验：提供生物特征辅助的反洗钱身份核验功能，支持用户上传身份证件照片、人脸活体采集信息，系统会自动比对证件信息与风险名单数据、校验人脸与证件头像的匹配度，同时支持多国身份证件的OCR识别与信息提取，降低身份造假、冒名开户等场景的合规风险，核验结果可直接关联至客户合规档案。
• 合规案例管理：内置标准化的可疑交易案例管理模块，用户可将筛查发现的风险线索一键转为待处理案例，按照预设的合规流程完成线索核实、风险定级、调查记录留存、上报材料生成等操作，支持多级审批流转，所有操作记录都会自动留痕不可篡改，可直接导出符合监管要求的案例档案，应对日常审计与监管检查。
• 开放API集成：提供标准化的RESTful API接口，支持机构将AML筛查、身份核验等功能集成到自身的客户管理系统、交易风控系统、开户流程中，可实现实时的客户准入筛查、交易触发式风险排查，无需人工手动操作，平台提供完整的接口文档、测试环境与技术对接支持，适配不同技术栈的系统接入需求。
• 合规规则配置：用户可根据所属地区的监管要求、自身机构的风险管控标准，自定义筛查的规则阈值，比如风险匹配度阈值、需要触发预警的风险类型、PEP的关联范围等，系统会按照用户配置的规则自动执行筛查与预警逻辑，无需修改底层代码，适配不同司法辖区的AML合规差异要求。

怎么使用

1. 第一步，访问官网https://amlwatcher.com，点击页面右上角的注册按钮，填写机构名称、所属行业、联系人信息、邮箱账号完成注册，验证邮箱后即可登录平台。第二步，进入平台控制台后，可先在规则配置页面，根据所属地区监管要求与机构自身风险标准，设置筛查匹配阈值、风险预警范围等个性化规则。第三步，如需进行单个主体筛查，可进入对应筛查模块，输入主体名称、证件编号等信息，选择需要查询的数据库类型，点击发起查询即可获取结果。第四步，如需批量处理数据或对接自有系统，可进入API管理页面获取接口密钥，查看官方接口文档，在测试环境完成调试后接入正式业务流程。第五步，日常使用中可在案例管理模块查看风险线索，按照流程完成调查、审批、留存操作，定期在数据导出模块生成合规报告，满足审计与监管上报需求。

适合什么人群

• 银行合规团队(客户准入尽职调查场景)
• 反洗钱报告官(MLRO)(合规体系搭建与审计场景)
• 加密货币交易平台(用户KYC与交易风险排查场景)
• 跨境支付企业(跨境交易主体合规筛查场景)
• 证券基金机构(客户身份核验与异常交易监控场景)
• 外贸企业(境外合作方背景尽职调查场景)

总结

在反洗钱合规要求不断趋严的当下，这款平台解决了很多机构合规工作中的多个痛点：以往机构需要手动查询多个不同来源的制裁名单、PEP数据库，不仅效率低，还容易出现疏漏，而该平台整合了全球多维度的风险数据库，单次查询即可覆盖多个数据源，大大降低了信息收集的成本。同时平台提供的全流程案例管理功能，解决了合规工作中留痕难、归档乱的问题，所有操作都可追溯，导出的材料也符合多数地区的监管要求。对于有技术能力的机构，开放的API接口可以直接将合规筛查能力嵌入现有业务流程，不用改变原有业务操作路径，适配性较强。相比很多同类型服务，它还支持生物特征核验功能，对于需要强身份校验的场景可以提供额外的风控支撑。整体来看，平台的功能覆盖了AML合规从前期筛查到后期案件管理的全流程，不同规模的机构都可以找到适配的使用方式。

价格与免费额度

平台提供免费试用版与多档位付费版本，免费版支持每月最多50次的单个主体筛查，可查看基础的风险匹配结果，适合小型机构或首次使用的用户测试功能。付费版本分为基础、专业、企业三个档位，基础版月费为199美元，包含每月1000次筛查额度、基础PEP数据库查询、报告导出功能，适合小型跨境企业使用；专业版月费为499美元，包含每月10000次筛查额度、全量风险数据库访问、案例管理功能、基础API调用权限，适合中等规模的金融与支付机构；企业版为定制化报价，可根据需求提供无限次筛查、专属客户经理、定制化规则开发、本地化部署支持等服务，适合大型银行、头部加密平台等机构。用户可根据自身业务规模与合规需求选择对应档位，也可联系平台申请自定义方案。

优点与不足

能帮你做的 8 件事

1. 01风险名单筛查
2. 02PEP尽职调查
3. 03生物特征核验
4. 04合规案例管理
5. 05反洗钱合规场景的常用方案
6. 06AML场景的常用方案
7. 07银行合规团队(客户准入尽职调查场景)的日常效率工具
8. 08先用免费额度验证需求再决定付费

更新历史

• 2026.06.14AML Watcher 收录进 Toolifai 目录
• 页面资料核验与信息更新

常见问题