ComplyCube

ComplyCube是专注于身份核验与合规管理的SaaS平台，核心提供KYC（了解你的客户）、AML（反洗钱）相关的全流程合规解决方案。平台依托AI技术整合多类可信数据源，可实现身份证件核验、生物特征比对、全球风险名单筛查等能力，能够帮助企业简化客户准入流程，降低合规风险，适用于金融科技、加密货币、支付服务、电信运营、在线旅游等有合规核验需求的行业，满足不同地区的监管要求。

主要功能

• 身份核验服务：支持全球200多个国家和地区的身份证件核验，用户上传证件照片后，平台会自动识别证件信息、核验防伪特征，同时可搭配自拍照进行活体检测与人脸比对，确保核验对象与证件持有人一致，核验结果最快可在数秒内返回，降低人工核验的人力成本与误差率。
• AML风险筛查：对接全球多个专业制裁名单、政治公众人物（PEP）名单、负面新闻数据源，可针对用户姓名、证件号等信息进行多维度匹配筛查，识别潜在的洗钱、恐怖融资相关风险，筛查过程可自定义匹配阈值，支持定期重新筛查，帮助企业符合各地反洗钱监管要求。
• 风险评分功能：平台基于核验结果、风险筛查匹配情况、用户行为特征等多维度数据，自动生成用户风险评分，企业可自定义评分规则与风险等级划分标准，高风险用户会自动触发预警，帮助企业快速判断客户风险程度，制定差异化的准入与管理策略。
• 合规案件管理：针对核验不通过、风险筛查命中的用户，系统会自动生成待处理案件，支持分配给指定合规人员处理，内置案件进度追踪、备注记录、审批流配置功能，所有操作都会留存操作日志，满足合规审计的溯源需求，提升合规团队的案件处理效率。
• 无代码集成组件：提供可视化的嵌入式核验组件，企业无需复杂的代码开发，仅需要简单配置即可将核验流程嵌入到自身的网页、APP客户端中，支持自定义组件的品牌样式、核验流程步骤，降低企业的接入开发成本，缩短合规功能上线周期。
• 合规报告生成：所有核验与筛查操作都会自动留存完整记录，平台支持一键生成合规审计报告，报告包含核验流程、结果依据、风险判定标准等信息，内容符合多地监管机构的审计要求，企业可直接用于监管报备、内部审计等场景，减少报告整理的人工工作量。

怎么使用

1. 访问ComplyCube官网，点击注册按钮创建企业账号，填写企业所属行业、合规需求等基本信息，完成邮箱验证后进入管理后台。
2. 在后台的配置中心，根据自身业务的合规要求，自定义选择需要启用的核验模块，设置风险评分规则、筛查数据源范围等参数。
3. 选择适配自身业务的接入方式，可使用无代码嵌入式组件快速接入，也可调用官方API对接自有业务系统，测试环境验证功能流程无误后正式上线。
4. 客户触发核验流程时，按照系统提示上传身份证件、完成活体检测等操作，平台自动完成核验与筛查，结果实时同步至企业管理后台。
5. 在后台查看核验结果与风险报告，针对高风险案件分配合规人员处理，所有操作记录自动留存，可随时导出合规审计报告满足监管需求。

适合什么人群

• 金融科技企业（客户准入合规核验）
• 加密货币平台（用户KYC与反洗钱筛查）
• 支付服务机构（交易对手身份核验）
• 电信运营商（新用户入网身份认证）
• 在线旅游平台（入住人身份核验）
• 跨境电商平台（商家入驻资质核验）

总结

在全球监管对反洗钱、用户身份核验要求不断提升的背景下，这款合规SaaS平台的能力覆盖了从基础身份核验到全流程合规管理的完整链路，相比单一的核验工具，它同时整合了风险筛查、案件管理、审计报告等配套功能，能够适配不同行业的合规需求。其支持的证件覆盖范围广，接入方式灵活，对于没有大量技术开发资源的团队，无代码组件可以快速完成上线，而有定制需求的企业也可以通过API实现深度集成。平台的规则配置自由度较高，企业可以根据自身所处地区的监管要求、业务的风险承受能力自定义核验流程与风险判定标准，避免一刀切的规则带来的用户体验下降或者风险漏判。另外所有操作都有完整的日志留存，自动生成的合规报告可以直接用于审计，减少了合规团队的大量重复性工作，对于需要满足全球不同地区合规要求的跨境业务来说，适配性表现较好。

价格与免费额度

ComplyCube提供多档定价方案，免费版支持每月最多10次核验请求，仅可使用基础的身份证件核验功能，风险筛查、案件管理等高级功能不可用，适合个人开发者或者小型团队做功能测试使用。付费方案分为入门版、成长版、企业定制版三档，入门版每月费用49美元起，包含每月100次核验请求，支持基础风险筛查功能，适合小型初创企业；成长版每月299美元起，包含每月1000次核验请求，开放案件管理、自定义风险规则等功能，适合中等规模的企业；企业定制版价格根据需求单独报价，支持 unlimited 核验次数、专属客户经理、定制化数据源对接等服务，适合大型企业或者有跨境合规需求的机构。建议用户先使用免费版测试功能适配性，再根据自身每月核验量级选择对应付费方案。

优点与不足

能帮你做的 8 件事

1. 01身份核验服务
2. 02AML风险筛查
3. 03风险评分功能
4. 04合规案件管理
5. 05KYC服务场景的常用方案
6. 06反洗钱AML场景的常用方案
7. 07金融科技企业（客户准入合规核验）的日常效率工具
8. 08先用免费额度验证需求再决定付费

更新历史

• 2026.06.14ComplyCube 收录进 Toolifai 目录
• 页面资料核验与信息更新

常见问题