Layerup

Layerup是面向保险行业从业者的生成式AI平台，核心定位是通过AI技术赋能保险业务流程提效。平台支持保险收入确认自动化、客户提案自动生成、保单与报价智能比对、非结构化数据提取等核心功能，主要服务保险经纪人、保险机构运营人员、核保核赔人员等行业从业者，可应用于日常客户服务、保单处理、业务复盘等多个工作场景，帮助从业者减少重复性工作投入，将更多精力放在客户需求挖掘、业务拓展等高价值环节。

主要功能

• 收入确认自动化：用户可将保险机构的保费到账记录、保单明细、佣金核算规则等材料上传至平台，系统会自动匹配对应保单的生效状态、缴费周期、分佣比例，自动完成收入归属确认、佣金计算、到账核销等流程，无需人工逐一核对单据，减少人工核算出现的错漏，同时输出标准化的收入确认报表，可直接对接机构内部的财务系统使用。
• 客户提案生成：用户只需录入客户的年龄、职业、健康状况、保障需求、预算区间等基础信息，系统会自动匹配平台内置的各类保险产品库，生成包含产品组合方案、保障责任说明、保费测算、理赔规则解读的完整客户提案，用户可根据实际需求调整方案内容，调整后支持导出为PDF、PPT等格式，可直接用于客户沟通场景。
• 报价保单比对：用户可上传多家保险公司的同类型产品报价单、保单条款文件，系统会自动提取保障额度、免赔范围、缴费期限、理赔条件、除外责任等核心维度信息，生成结构化的对比表格，标注不同产品的差异点，同时对条款中容易混淆的内容给出明确标注，帮助从业者快速梳理产品差异，向客户清晰说明不同方案的优劣势。
• 非结构化数据提取：用户可上传保单扫描件、客户手写投保单、医疗记录照片、沟通录音转写文本等非结构化材料，系统通过OCR和自然语言处理技术，自动提取投保人信息、保障责任、保额、既往病史、投保告知内容等关键信息，转换为标准化的结构化数据，可直接导入机构的客户管理系统，无需人工逐字录入。
• 保单到期提醒：用户导入名下所有客户的保单信息后，系统会自动识别每张保单的缴费日期、保障到期时间，提前预设的时间节点自动生成提醒通知，同时可根据客户需求自动生成续保方案参考，支持一键推送提醒信息给客户，帮助从业者及时跟进续保业务，减少客户保单脱保的情况。
• 理赔辅助核查：用户上传理赔申请材料、对应保单条款、相关医疗证明后，系统会自动比对理赔申请事项是否在保障范围内，核查材料是否齐全，梳理理赔流程的注意事项，同时生成初步的理赔核查意见，帮助从业者快速完成理赔前置审核，提升理赔申请的处理效率，减少客户等待时间。

怎么使用

1. 第一步，访问uselayerup.com官网，点击首页的注册按钮，填写所属机构、从业身份、联系方式等基础信息完成账号注册，之后登录进入平台操作后台。第二步，根据自身业务需求，在后台数据导入模块，上传现有客户保单、产品信息、财务规则等基础业务数据，等待系统完成数据结构化处理。第三步，选择对应功能模块，比如需要生成客户提案则进入提案生成页，填写客户的基础信息和保障需求，提交后等待系统生成初始方案。第四步，对系统生成的内容进行人工校验和调整，比如修改提案的表述、调整比对维度等，确认内容无误后选择导出格式或直接同步到内部系统。第五步，定期在后台查看功能使用数据、业务提效统计，根据使用反馈调整数据录入规则，优化AI生成内容的匹配度，适配自身业务流程。

适合什么人群

• 保险经纪人(客户方案配置场景)
• 保险机构财务人员(收入核算场景)
• 保险核保人员(保单信息校验场景)
• 保险理赔人员(理赔材料核查场景)
• 保险机构运营人员(业务流程提效场景)
• 保险团队管理者(业务数据统计场景)

总结

这款面向保险行业的生成式AI平台，针对保险从业者日常工作中大量重复性的单据处理、信息比对、文案撰写等痛点，提供了垂直适配的AI功能，和通用的AI工具相比，它对保险行业的条款规则、业务流程的适配度更高，不需要用户反复调整提示词就能生成符合行业规范的内容。对于需要处理大量保单、对接众多客户的从业者来说，它可以将原本需要数小时的单据核对、提案撰写工作压缩到分钟级完成，同时减少人工处理出现的错漏。平台的功能都围绕保险业务的实际流程设计，不需要复杂的部署，注册账号后导入现有业务数据即可使用，适配不同规模的保险机构和个体从业者的使用需求，也支持和常见的保险机构内部管理系统对接，不会打乱原有工作流程。

价格与免费额度

平台提供免费版和多个付费档位，免费版支持单用户使用，每月可处理最多50份非结构化文件，仅可使用基础的数据提取功能，适合个体从业者试用体验。基础付费版价格为每月49美元，支持单用户使用，每月可处理500份文件，解锁客户提案生成、报价保单比对功能，适合个体保险经纪人日常使用。团队版价格为每月199美元起，支持5个用户账号，解锁收入确认自动化、理赔辅助核查功能，可对接内部财务、客户管理系统，适合小型保险团队使用。企业版支持定制用户数和功能，价格需单独沟通，适合中大型保险机构选择，可提供专属部署和定制化功能开发服务。

优点与不足

能帮你做的 8 件事

1. 01收入确认自动化
2. 02客户提案生成
3. 03报价保单比对
4. 04非结构化数据提取
5. 05保险AI工具场景的常用方案
6. 06客户提案生成场景的常用方案
7. 07保险经纪人(客户方案配置场景)的日常效率工具
8. 08先用免费额度验证需求再决定付费

更新历史

• 2026.06.14Layerup 收录进 Toolifai 目录
• 页面资料核验与信息更新

常见问题